תיאום מס ב-NETOעובדים בשתי עבודות? כך לא משלמים מס מיותר
מי שעובד ביותר ממקום אחד ולא עושה תיאום מס · משלם על העבודה הנוספת לפי מדרגת המס המקסימלית. ב-NETO אפשר לעשות תיאום מס בקלות ובחינם · והמערכת מציבה אתכם אוטומטית על מדרגת המס הנכונה.
תיאום מס חינםבלי עלות, בלי טפסים
מדרגת המס הנכונהאוטומטית בכל תלוש
תקציר מהיר
תיאום מס הוא חישוב מאוחד של כל ההכנסות שלכם מכל מקורות העבודה · מי שעובד ביותר ממקום אחד ולא עושה תיאום מס, המעסיק הנוסף חייב לנכות לו מס לפי המדרגה הגבוהה ביותר. ב-NETO עושים תיאום מס בקלות ובחינם · ממלאים טופס 101, מסמנים שיש הכנסות נוספות, והמערכת מציבה אתכם על מדרגת המס הנכונה ומתחשבת גם בביטוח הלאומי ובנקודות הזכות.
תיאום מס · חישוב מאוחד של כל ההכנסות שלכם
תיאום מס הוא חישוב מאוחד של כל הכנסותיו של עובד, מכל מקורות ההכנסה. מי שעובד ביותר מעבודה אחת כדאי לו מאוד לעשות תיאום מס · אפשר לעשות זאת באתר NETO בקלות ובחינם, ללא כל עלות. מי שלא עושה תיאום מס משלם על פי מדרגת המס המקסימלית · וזה סתם חבל.
אפשר כמובן לנסות לבצע תיאום מס באתר רשות המסים, אך יש כאלה שמתקשים בכך. בדיוק בגלל זה רשות המסים שיפרה את הממשקים והשיקה מערכת חדשה לתיאום מס מקוון · מערכת שמלווה את המשתמש צעד אחר צעד, מאפשרת לבצע תיאום מס בכל זמן מהסלולר או מהמחשב, לכל סוגי ההכנסות וההקלות, ללא הגבלה על מספר הפעמים בשנה וללא תקרת הכנסה.
לפי הודעת רשות המסים, תיאום מס הוא אחד השירותים השכיחים ביותר שהיא מעניקה. עד להשקת המערכת החדשה הופקו מאות אלפי אישורי תיאום מס בשנה. המערכת מאפשרת לתאם בו-זמנית מס של עד 8 משלמים, מציגה למגיש הבקשה את מגוון ההקלות שניתן לבקש, ואף ממצה עבורו את ההקלות הרלוונטיות · למשל נקודות זיכוי עבור ילדים או פטור ממס בשל נכות. ברוב המקרים, כשאין צורך לצרף מסמכים, האישור לתיאום מס מתקבל מיידית.
דוגמה מספרית
עובדת מרוויחה 10,000 ש״ח מעבודה ראשונה, ורוצה להתחיל עבודה נוספת להשלמת הכנסה שבה תרוויח 4,000 ש״ח. אם תעשה תיאום מס · חישוב המס המאוחד יהיה לפי המדרגה של 14,000 ש״ח, כלומר במקום העבודה השני תשלם את המס של המדרגות שבין 10 ל-14 אלף ש״ח. אם לא תעשה תיאום מס · על אותם 4,000 ש״ח היא תשלם לפי מדרגת המס המקסימלית · וחבל.
כיצד מתאמים מס בפועל
הכל מתחיל בטופס 101 · כרטיס העובד שממלאים בכל מקום עבודה מדי שנה.
העבודה הראשית
במקום העבודה הראשון או הראשי בדרך כלל רושמים בטופס 101 ״אין לי הכנסות נוספות״, ומשלמים מס רגיל לפי מדרגות המס.
העבודה הנוספת
במקום העבודה השני יש לציין ״יש לי הכנסות נוספות״. אם רושמים זאת ולא עושים תיאום מס · המעסיק השני חייב לנכות מהמשכורת מס הכנסה לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר, אחרת ישלים את ההפרש לרשויות מכיסו.
למה זה חשוב
- בלי תיאום מס יורד הרבה מס הכנסה מהעבודה הנוספת.
- תיאום מס מונע תשלום מס מיותר לאורך כל השנה.
- אפשר לעשות תיאום מס בקלות ובחינם ב-NETO.
מי שעבד בשתי עבודות ועשה תיאום מס, ולעיתים גם מי ששילם ביתר במהלך השנה, עשוי להיות זכאי גם להחזר מס והחזר ביטוח לאומי. כדאי לבדוק את הזכאות בסוף שנת המס.
מס פרוגרסיבי ומדרגות מס הכנסה
שיטת המיסוי הנהוגה בישראל היא פרוגרסיבית · ככל שהכנסתו של אדם עולה, כך שיעור המס המוטל עליו גבוה יותר. מדרגות המס מתעדכנות מדי שנה ופועלות על בסיס ההכנסה השנתית של העובד. חשוב להבין · כל מדרגה חלה רק על חלק ההכנסה שבתוכה, ולא על כל ההכנסה.
| ההכנסה החודשית (ש״ח) | שיעור מס הכנסה |
|---|---|
| מהשקל הראשון ועד 6,290 | 10% |
| 6,291 עד 9,030 | 14% |
| 9,031 עד 14,490 | 20% |
| 14,491 עד 20,140 | 31% |
| 20,141 עד 41,910 | 35% |
| 41,911 עד 53,970 | 47% |
| מעל 53,970 | 50% |
המדרגות בטבלה הן להמחשה ומבוססות על מדרגות המס שהיו נכונות לחודש ינואר 2021 · מדרגות המס מתעדכנות מדי שנה, ולכן יש לבדוק את המדרגות העדכניות באתר רשות המסים. בדרך כלל הרוב מתוך המדרגה הראשונה מתקזז עם נקודות הזכות שיש לכל ישראלי ולכל ישראלית. כל האמור הוא מס הכנסה בלבד · בנוסף יש ביטוח לאומי, מס בריאות והפרשות פנסיוניות (שהן חיסכון ולא מס).
מדרגות ביטוח לאומי ומס בריאות לעובד
מעבר למס הכנסה, מנוכים מהשכר גם דמי ביטוח לאומי ומס בריאות · גם הם בשיטה מדורגת.
החלק הראשון של ההכנסה
3.5% ביטוח לאומי + מס בריאות
על הסכום הראשון, עד כ-6,331 ש״ח, משלמים 0.4% לביטוח לאומי וגם 3.1% למס בריאות · יחד 3.5%.
החלק שמעל ועד התקרה
12% ביטוח לאומי + מס בריאות
מעל הסכום הראשון ועד התקרה (כ-44,020 ש״ח) משלמים 5% לביטוח לאומי ו-7% למס בריאות · יחד 12%.
מעל התקרה
0% מעל כ-44,020 ש״ח
על כל הכנסה שמעל התקרה (כ-44,020 ש״ח) לא משלמים ביטוח לאומי ולא מס בריאות.
הסכומים והתקרות הם להמחשה ומתעדכנים מעת לעת · יש לבדוק את הנתונים העדכניים באתר המוסד לביטוח לאומי. ב-NETO תיאום המס מתחשב גם בביטוח הלאומי, ולא רק במס ההכנסה.
מדוע משתלם להפריש לפנסיה
ההפרשות לפנסיה הן כסף שלכם, שמופקד לחשבונכם בחברת הביטוח וממתין לכם לגיל הפרישה · כדי שאפשר יהיה להזדקן בכבוד. המדינה רצתה לעודד חיסכון לפנסיה, ולכן חייבה כל עובד לחסוך חלק מכספו (6%) וחלק מכספו של המעסיק (6.5%) · וגם נתנה לחוסכים הטבת מס על חלק מהכסף.
דוגמה להמחשה
שכר ברוטו של 10,000 ש״ח · מי שלא יחסוך לפנסיה יקבל נטו לחשבון הבנק כ-9,000 ש״ח. מי שכן יחסוך לפנסיה יקבל לחשבון הבנק רק כ-7,500 ש״ח · אבל גם יופקדו לו לקרן הפנסיה והפיצויים עוד כ-2,000 ש״ח. כלומר מי שחוסך לפנסיה מקבל פחות בנטו, אבל מרוויח מההפקדה כי המיסים שלו נמוכים יותר. המספרים אינם מדויקים ומובאים להמחשה בלבד.
מי שיכול (וממילא חייב) · כדאי לו לטווח הארוך להפקיד לפנסיה ולא לזרוק כסף על מיסים.
האם חובה להפריש לפנסיה ולפיצויים?
החובה להפריש
כן · כל מעסיק מחויב להפריש לעובד לפנסיה ולפיצויים. העובד הוא שקובע באיזו חברת ביטוח יישבו כספי הפנסיה שלו.
שלושת החודשים הראשונים
בשלושת החודשים הראשונים אין חובה להפריש, אך לאחריהם המעסיק חייב להפקיד רטרואקטיבית · גם עבור התקופה הראשונה.
קרן פעילה · רצף הפקדות
לעובד שאין לו קרן פנסיה, או שקרנו אינה פעילה לפחות חצי שנה, המעסיק אינו חייב להתחיל להפריש אלא לאחר חצי שנה. לכן ברוב המקרים כדאי לשמור על קרן פעילה ועל רצף הפקדות.
כיצד עושים תיאום מס באתר NETO
בכמה צעדים פשוטים · והמערכת תציב אתכם על מדרגת המס הנכונה.
- בתהליך ההרשמה ממלאים טופס 101 (כרטיס עובד) ומציינים בו ״יש לי הכנסות נוספות״.
- מסמנים V ב-״אני רוצה לעשות תיאום מס באתר NETO״.
- ממלאים את נתוני העבודה הראשונה · שם המעסיק וגובה ההכנסה למס, ומצרפים תלוש משכורת מעודכן.
- אם יש עבודה נוספת · לוחצים על ״הוסף עבודה״ ועושים את אותו התהליך.
- לסיום לוחצים אישור וחותמים את הטופס.
זהו · מערכת NETO כבר תדע להציב אתכם על מדרגת המס הנכונה ותעשה לכם תיאום מס. לחלופין, מי שכבר עשה תיאום מס באתר רשות המסים · ימלא בטופס 101 את פרטי האישור שקיבל ממס הכנסה.
כדאי להתייעץ בבעל מקצוע לפני שעושים תיאום מס, וכדאי גם לקבל ייעוץ פנסיוני · מדובר בהחלטה עם השלכות כלכליות משמעותיות. רוצים עזרה? אפשר לפנות לתמיכה של NETO בטלפון 08-976-1874 ונשמח לעזור.
תיאום מס · שאלות ותשובות
מה זה תיאום מס?
תיאום מס הוא חישוב מאוחד של כל הכנסותיו של עובד מכל מקורות ההכנסה. מי שעובד ביותר ממקום עבודה אחד ולא עושה תיאום מס משלם על העבודה הנוספת לפי מדרגת המס המקסימלית, ולכן חבל לוותר על תיאום מס. ב-NETO אפשר לעשות תיאום מס בקלות ובחינם, ללא כל עלות.
מי צריך לעשות תיאום מס?
מי שעובד ביותר מעבודה אחת כדאי לו מאוד לעשות תיאום מס. במקום העבודה הנוסף המעסיק מחויב לנכות מס הכנסה לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר, אחרת ישלים את ההפרש לרשויות מכיסו. לכן צריך לעשות תיאום מס כדי לא לשלם מס מיותר.
איך עושים תיאום מס בפועל?
בכל מקום עבודה ממלאים מדי שנה טופס 101 (כרטיס עובד) ובו מציינים אם יש או אין עבודה נוספת. במקום העבודה הראשי בדרך כלל רושמים ״אין לי הכנסות נוספות״, ובמקום העבודה הנוסף רושמים ״יש לי הכנסות נוספות״ ועושים תיאום מס. אפשר לעשות תיאום מס באתר רשות המסים, או בקלות ובחינם ב-NETO.
מה זה מס פרוגרסיבי ומהן מדרגות המס?
שיטת המיסוי בישראל היא פרוגרסיבית, כלומר ככל שההכנסה עולה כך שיעור המס גבוה יותר. מדרגות המס מתעדכנות מדי שנה ופועלות על בסיס ההכנסה השנתית. כל מדרגה חלה רק על חלק ההכנסה שבתוכה, לא על כל ההכנסה. למשל על החלק הראשון של ההכנסה משלמים את השיעור הנמוך ביותר, ורק על החלק שמעליו את השיעור הגבוה יותר.
כמה משלמים לביטוח לאומי ולמס בריאות?
על החלק הראשון של ההכנסה משלמים שיעור מופחת (כ-3.5% לביטוח לאומי ולמס בריאות יחד), ומעליו ועד התקרה משלמים שיעור גבוה יותר (כ-12%). על הכנסה שמעל התקרה לא משלמים ביטוח לאומי ולא מס בריאות. הסכומים מתעדכנים מעת לעת. ב-NETO תיאום המס מתחשב גם בביטוח הלאומי.
מדוע משתלם להפריש לפנסיה?
ההפרשות לפנסיה הן כסף שלכם שמופקד לחשבונכם וממתין לגיל הפרישה. המדינה חייבה כל עובד לחסוך לפנסיה חלק מכספו (6%) וחלק מכספו של המעסיק (6.5%), ונתנה הטבת מס לחוסכים. כך מי שחוסך לפנסיה מקבל פחות בנטו אבל משלם פחות מס ומרוויח מהחיסכון לטווח הארוך.
האם חובה להפריש לפנסיה ולפיצויים?
כן. כל מעסיק מחויב להפריש לעובד לפנסיה ולפיצויים. בשלושת החודשים הראשונים אין חובה להפריש, אך לאחריהם חייבים להפקיד רטרואקטיבית. לעובד שיש לו כבר קרן פנסיה פעילה ההפרשה מתחילה כבר מהיום הראשון, ולכן כדאי לשמור על קרן פעילה ועל רצף הפקדות.
איך עושים תיאום מס באתר NETO?
בתהליך ההרשמה ממלאים טופס 101, מסמנים שיש הכנסות נוספות ושרוצים לעשות תיאום מס, ממלאים את נתוני העבודה הראשונה (שם המעסיק, גובה ההכנסה למס) ומצרפים תלוש עדכני. אם יש עבודה נוספת מוסיפים אותה באותו אופן, ובסיום מאשרים וחותמים. מערכת NETO תציב אתכם על מדרגת המס הנכונה.
רוצים לעשות תיאום מס בלי כאב ראש?
NETO היא מערכת תעסוקה אוטומטית הפועלת ברישיון קבלן כוח אדם מספר 1565. עושים תיאום מס בקלות ובחינם, המערכת מציבה אתכם על מדרגת המס הנכונה ומתחשבת גם בביטוח הלאומי ובנקודות הזכות · בלי לשלם מס מיותר.
לסיכום
מי שעובד ביותר ממקום אחד וחשוב לו לא לשלם מס מיותר · צריך לעשות תיאום מס. ב-NETO עושים זאת בקלות ובחינם · ממלאים טופס 101, מסמנים שיש הכנסות נוספות, והמערכת מציבה אתכם אוטומטית על מדרגת המס הנכונה ומתחשבת גם בביטוח הלאומי. כל זאת תחת רישיון קבלן כוח אדם 1565.
- תיאום מס · חישוב מאוחד של כל ההכנסות · מונע תשלום לפי מדרגת המס המקסימלית.
- טופס 101 · בעבודה הנוספת מציינים ״יש לי הכנסות נוספות״ ועושים תיאום.
- מס פרוגרסיבי · כל מדרגה חלה רק על חלק ההכנסה שבתוכה.
- פנסיה ופיצויים · עובד 6%, מעסיק 6.5% · ההפרשה גם חוסכת מס.
הבהרה: כל האמור בעמוד זה אינו מהווה ייעוץ מס ו/או ייעוץ פנסיוני, והכותב אינו יועץ כזה. מומלץ, ואולי אף חובה, להתייעץ ביועץ מומחה ומוסמך · מדובר בהחלטה אסטרטגית עם השלכות כלכליות משמעותיות.
דפים קשורים
