תיאום מס NETO

"המהפכה הדיגיטלית ברשות המסים תופסת תאוצה,
לאחר תקופת הרצה קצרה מודיעה היום רשות המסים על פתיחתה של מערכת חדשה וידידותית לביצוע תיאום מס.
המערכת מאפשרת לכול אחד לבצע בכל זמן, ממכשיר הסלולר או במחשב, תיאום מס באופן מקוון לכל סוגי ההכנסות וההקלות,
ללא הגבלה על מספר פעמים בשנה וללא תקרת הכנסה.
מדובר במערכת מתקדמת המלווה צעד אחר צעד את המשתמש, מנחה אותו כיצד עליו לערוך תיאום מס ולממש זכויות מס.
לאחר הזדהות וכניסה למערכת ועד לקבלת האישור נדרש לבצע 3 פעולות בלבד: להזין הכנסות, לבקש הקלות מס, לאשר את הסיכום."

"תיאום מס הוא אחד השירותים השכיחים ביותר שמעניקה הרשות. מתחילת שנת 2021 הפיקה הרשות
כ-925,000 אישורים לתיאום מס, כ- 315,000 הופקו ביישום הקודם ו-610,000 הופקו באמצעות המשרדים.
השקת המערכת החדשה  תייתר לחלוטין את הצורך להגיע למשרדים לקבלת שירות.
המערכת  מאפשרת, בשלב דיווח ההכנסות, לערוך בו זמנית תיאום מס של עד 8 משלמים.
המערכת מציגה למגיש הבקשה את מגוון ההקלות שניתן לבקש ואף ממצה עבורו הקלות מס בכך שמסמנת עבורו את ההקלות הרלוונטיות אליו,
אשר לגביהן קיים מידע במאגרי הרשות לדוגמת נקודות זיכוי עבור ילדים או פטור ממס בשל נכות."

"בהקלות מס מסוימות כגון: הקלת מס ליישובים מוטבים או זיכוי בגין תרומות בהן יש צורך לצרף מסמכים,
הבקשה תעבור לטיפול משרד השומה שיפיק את האישורים תוך 5 ימי עבודה,
ומגיש הבקשה יעודכן במסרון או בדוא"ל לגבי התקדמות הטיפול.
במרבית המקרים, בהם לא נדרש לצרף מסמכים,
האישור לתיאום מס יתקבל מיידית."
למערכת תיאום מס הכנסה לוחצים כאן

מה זה בכלל תיאום מס וכיצד עושים תיאום מס ב NETO ?

תיאום מס זה חישוב מאוחד של כל הכנסותיו של עובד, מכל מקורות ההכנסה.
ניתן לעשות תיאום מס NETO באתר בקלות ובחינם – ללא כל עלות
מי שלא עושה תיאום מס משלם על פי מדרגת המס המקסימלית וזה סתם חבל.

לדוגמא:

עובדת מרוויחה 10,000 ש"ח מעבודה ראשונה ורוצה להתחיל עבודה נוספת לצורך השלמת הכנסה
בעבודה השנייה היא תרוויח 4,000 ש"ח
אם היא תעשה תיאום מס אז חישוב המס המאוחד יהיה לפי המדרגה של 14,000
כלומר במקום העבודה השני תשלם מיסים של המדרגות שבין 10ל14 אלף ש"ח
ואילו אם היא לא תעשה תיאום מס הכנסה תשלם על ה 4000 לפי מדרגת המס המקסימלית 48% וחבל.

כיצד מתאמים מס בפועל ?

בכל מקום עבודה ממלאים מידיי שנה טופס 101 (כרטיס עובד) ובו יש לציין אם יש או אין עבודה נוספת.
במקום העבודה הראשון/הראשי בד"כ רושמים "אין לי הכנסות נוספות" ומשלמים מס רגיל לפי מדרגות המס שיופיעו בהמשך.
ואילו במקום העבודה השני יש לציין "יש לי הכנסות נוספות"
אם רושמים "יש לי הכנסות נוספות" ולא עושים תיאום מס אז יורד הרבה מס הכנסה,
למעשה המעסיק השני מחוייב לנכות ממשכורתך מס הכנסה לפי מדרגת המס הגבוהה ביותר אחרת הוא ישלים לרשויות מכיסו.
לכן חייב לעשות תיאום מס כדי שלא לשלם סתם מיסים מיותרים.

מה זה מס פרוגרסיבי ומהם מדרגות מס הכנסה?

מדרגות המס מתעדכנות מדי שנה ופועלות על בסיס ההכנסה השנתית של העובד,
שיטת המיסוי הנהוגה בישראל היא פרוגרסיבית.
מס פרוגרסיבי – הכוונה היא שככל שהכנסתו של אדם עולה, כך שיעור המס המוטל עליו גבוה יותר.

מדרגות המס מתעדכנות מידיי שנה כאמור מדרגות המס נכון ל ינואר 2021 הם:

מהשקל הראשון ועד 6290 – 10%מס הכנסה (בד"כ הרוב עד 5,300 מתקזז עם נקודות הזכות שיש לכל ישראלי/ת)
6,290ש"ח עד 9030 – 14%
9,031ש"ח עד 14,490 – 20%
14,491ש"ח עד 20,140 – 31%
20,141ש"ח עד 41,910  –  35%
41,911 ש"ח עד 53,970   –  47%
ולאחר מכן 50%

כלומר במילים אחרות, על הכנסה שעד 6,290 ש"ח שיעור מס ההכנסה יעמוד על 10%
המדרגה הבאה היא 14% על כל הכנסה שבין 6291 ועד 9030 ש"ח
הכנסה שמעל 9,031 ש"ח ועד 14,490 מס ההכנסה יעמוד על 20%
בין 14,491 ש"ח ל 20,140ש"ח נשלם למס ההכנסה לפי המדרגה של 31%
מעל 20,141 ש"ח ועד 41,910 ש"ח מס הכנסה יקבל 35%
עבור ההכנסה שבין 41,911 ש"ח  ל53,970 ש"ח נטל המס יעמוד על 47%
ואלו כל סכום שמעל זה מס ההכנסה יהיה 50%
וכל זה היה רק מס הכנסה וכמובן יש ביטוח לאומי ומס בריאות והפרשות פנסיוניות (שזה לא מס אלא חסכון)

מדרגות המס של ביטוח לאומי לעובד

על הסכום הראשון עד 6,331 ש"ח משלמים 0.4% לביטוח לאומי וגם 3.1% למס בריאות (יחד 3.5%)
מעל זה ועד 44,020 ש"ח משלמים לפי המדרגה של 7% ולביטוח לאומי 5% (ביחד 12%)
ואילו על כל הכנסה שמעל 44,020 ש"ח לא משלמים ביטוח לאומי ולא מס בריאות

מדוע משתלם להפריש לפנסיה

ההפרשות לפנסיה הם כסף שלך שמופקד לחשבונך בחברת הביטוח וממתין לך לגיל הפרישה
על מנת שמבוגרים יוכלו להתבגר בכבוד המדינה החליטה לעודד הפרשה לפנסיה
אז מה היא עשתה?
המדינה חייבה כל עובד לחסוך לפנסיה חלק מכספו (6%) וחלק מכספו של המעסיק (6.5%)
אבל המדינה נתנה גם הטבה לחוסכים, חלק מהכסף מקבל הטבה במס

לדוגמא:

במקרה בו השכר ברוטו עומד על 10,000ש"ח
מי שלא יחסוך לפנסיה יקבל נטו לחשבון הבנק 9,000 ש"ח (לא מדוייק לצורך המחשה)
ומי שכן יחסוך לפנסיה יקבל לחשבון הבנק רק 7,500 ש"ח
אבל גם יופקד לו לקרן הפנסיה והפיצויים עוד 2,000 ש"ח (לא מדוייק- להמחשה)
כלומר, מי שיחסוך לפנסיה יקבל פחות בנטו אבל ירוויח מזה שהפקיד לחסכון כיוון שהמיסים שלו יהיו נמוכים יותר.

הדוגמא הנ"ל ממחישה שמי שיכול (מימלא חייב) כדאי לו לטווח הארוך להפקיד לפנסיה ולא לזרוק כסף על מיסים.

האם חייב להפריש לפנסיה ולפיצויים ?

כן. כל מעסיק מחוייב להפריש לעובד לפנסיה ולפיצויים
אולם בשלושת החודשים הראשונים לא חייב להפריש ולאחריהם חייב להפקיד רטרואקטיבית
העובד קובע באיזה מחברת הביטוח הוא מעוניין שישבו כספי הפנסיה שלו.
לעובד שאין קרן פנסיה או שהקרן שלו אינה פעילה לפחות שישה חודשים המעסיק אינו חייב להתחיל להפריש אלא לאחר חצי שנה.
לכן ברוב המקרים כדאי לעובד לשמור על קרן פעילה ועל רצף הפקדות.

כיצד עושים תיאום מס באתר NETO ?

1. בתהליך ההרשמה ממלאים טופס 101 (כרטיס עובד) שם מציינים יש לי הכנסות נוספות
2. מסמנים V אני רוצה לעשות תיאום מס באתר NETO
3. ממלאים את נתוני העבודה הראשונה, שם המעסיק, גובה ההכנסה למס, ומצרפים תלוש משכורת מעודכן
4. אם ישנה עבודה נוספת לוחצים על הוסף עבודה ועושים את אותו התהליך
5. לסיום לוחצים אישור וחותמים את הטופס

זהו מערכת NETO כבר תדע להציב אותך על מדרגת המס הנכונה ותעשה לך תיאום מס NETO.
לחילופין, מי שעשה תיאום מס באתר מס ההכנסה ימלא בטופס 101 את פרטי האישור שקיבל ממס הכנסה.

 כדאי להתייעץ בבעל מקצוע לפני שעושים תיאום מס וכדאי לקבל ייעוץ פנסיוני 

כל האמור באתר זה אינו מהווה יעוץ מס ו/או יעוץ פנסיוני והכותב איננו יועץ שכזה
לכן מומלץ ואולי אפילו חובה להתייעץ ביועץ מומחה ומוסמך כיוון שמדובר בהחלטה אסטרטגית עם השלכות כלכליות אדירות